Limite de Créditos aos clientes, como aplicar.

Limitando o Crédito aos seus clientes, em tempo de crise as empresas costumam a gerenciar mais os limites de créditos assegurando mais o seu fluxo de caixa e não correndo um alto risco de inadimplência.

Para Configurar um limite de Crédito é necessário ir até o cadastro de Clientes, buscar o cliente desejado a sua limitação e informar o valor limite.

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O valor  do Limite de Crédito é a Somatória do que está Vendendo a Prazo + Títulos em Aberto e Atrasados.

Ex. Vamos supor que o Cliente Cecilia tem limitado o seu crédito em R$ 100,00 supondo que ela tem R$ 50,00 em títulos abertos ou vencidos, caso seja realizado um novo pedido a Cecilia de 51,00 ele informará que não será possível a realização da venda pois o Cliente possui R$ 50,00 em aberto e você está tentando vender mais R$ 51,00 sendo que seu limite máximo é de R$ 100,00 somando o valor em aberto + valor das parcelas que ficaram abertas do pedido, você estará ultrapassando R$ 1,00 do Limite de Crédito do cliente, quando o usuário for administrador essa informação é só uma advertência liberando a venda, já com um usuário Representante o aplicativo irá bloquear a venda para esse cliente.

Usando esse mesmo exemplo, se o representante ver que a venda foi bloqueada pois o prazo que ele está utilizando é diferente de A vista e ele querer realizar a venda o Representante poderá informar ao Cliente que se ele vender Avista ou até Receber uma entrada suficientemente em que o saldo dos títulos que ficaram aberto não ultrapasse o valor do saldo do limite de crédito ele consegue alterar a condição de vendas e continuar o processo. Isso ajuda muito e da liberdade ao Representante renegociar a divida e até o pedido de venda com a situação real do Cliente.

Utilizando o mesmo exemplo de cima onde:

Limite de Crédito: R$ 100,00
Títulos Abertos e Vencidos: R$ 50,00
Pedido de Vendas R$ 51,00

Se ele utilizar a condição 30 dias por exemplo, isso indica que o aplicativo vai abrir um novo título a receber em aberto para o cliente e limitando ele no saldo do Crédito, nessa situação ele poderá vender por exemplo em 2 parcelas sendo uma entrada e outra para 30 dias ficando Entrada de R$ 25,50 e o restante de R$ 25,50 para 30 dias, o sistema irá entender que como é avista não é considerado como um saldo para o limite de crédito pois ele ja está pagando e o restante do pedido (R$ 25,50) ele libera o pedido pois nao atingiu o limite máximo que era de R$ 100,00 e que seu saldo algora é de R$ 75,50 que é a somatória dos Títulos em Aberto (R$ 50,00) + Saldo do Título em Aberto desse Pedido (R$ 25,50)

Como o sistema entende que a condição de pagamento é A vista ou Prazo?
Em cadastro de Prazos existe o campo Baixa Automática em que define quais os títulos do prazo será baixado o sistema,  se você utiliza em algum prazo a opção Somente a Primeira Parcela o sistema irá checar quantas parcelas foi definida para esse prazo e chegará no valor proporcional para cada uma formando assim os títulos do pedido de venda, sendo que o valor da primeira parcela será desconsiderada do saldo do limite de crédito por ser uma condição que podemos considerar como avista.

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Agora caso a condição esteja no campo Baixa Automática como baixar todas as parcelas o sistema irá liberar a venda sem problema algum, pois ele está entendendo que o cliente pagou todas as parcelas, podendo ser como uma função para cheques pré-datados liberando o cliente do limite de créditos.

Obs. Orçamento de Vendas somente é analisado o saldo do Limite e o quanto o cliente tem títulos em aberto, mas como é orçamento o sistema libera a geração do mesmo sem limitar o representante de pelo menos orçar.

Chegamos agora no parâmetro geral para a sua empresa, supondo que você quer que todo o cadastro de cliente realizado pelo seus representantes de vendas seja aprovado para uma possível venda, ou que ele tem que passar  primeiramente por um processo de analise e crédito você terá que entrar no cadastro de empresas e definir que para sua empresa todo o cadastro de cliente será forçado um limite de crédito, quando o representante criar um novo cliente o mesmo só poderá vender quando esse cliente tiver um limite de crédito liberado pelo administrador, mas nada impede que ele monte um orçamento para ele ou que vende Avista.

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Disponível a partir do 29/07/16


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2 comentários sobre “Limite de Créditos aos clientes, como aplicar.

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